“反洗钱”——金融风险知识小课堂

2018-12-24 AIG美亚安全行 AIG美亚安全行



美亚小课堂


为了提高大家金融消费方面的风险意识和个人信息安全管理意识,帮助大家自觉远离和抵制非法金额业务的活动。美亚为大家整理一些“反洗钱”的金融小知识,大家快来看看吧~ 小笔记请收好!


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1.

>>> 什么是洗钱?<<<


将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的犯罪行为。目的在于逃避法律对于其非法行为的制裁。


2.

>>> 一般常见洗钱途径 <<<


无名记债券或期货、古董/珠宝/收藏品、赌场的代币间接兑换、皮包公司、保险购买、跨国转汇与结清旧账户。


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3.

>>> 如何防范洗钱行为 <<<


1.    选择安全可靠的金融机构


金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务,接受监管和履行反洗钱义务是对客户和自身负责。


2.    主动配合金融机构进行客户身份识别


为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到金融机构办理业务(业务包含开办卡业务、存取大额现金、他人替你办理业务)时需要配合完成以下工作:

· 出示身份证件;如实填写身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;

· 配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认您的身份信息

· 回答金融机构工作人员合理的提问


3.    保管好自己的身份证件和账户,不要出租、出借自己的身份证件


为成他人之美而出租出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

· 他人借用您的名义从事非法活动;

· 可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

· 可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊;

· 您的诚信状况受到合理怀疑;

· 他人的不正当行为可能致使您的声誉受损。

 

4.

>>> 反洗钱的意义 <<<


有利于打击违法犯罪势力,维护社会经济文化的健康、有序和安全;有利于保障个人的信息安全和财产安全。

 


  美亚小提醒  


洗钱行为看似很遥远,其实发生在我们生活的周围,涉及到钱财方面请大家警惕警惕再警惕,尤其是给家中的父母及年龄较大的长辈,做好洗钱风险提醒,防范传销、电信诈骗、集资诈骗等犯罪活动,提升其洗钱风险防范能力。


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